Sejm przyjął nowelizację ustawy o przeciwdziałaniu finansowania terroryzmu
Podczas wtorkowego posiedzenia Sejm poparł poprawki Senatu do nowelizacji ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Nowelizacja precyzuje listę instytucji obowiązanych o przedsiębiorców, pośredniczących w obrocie dziełami sztuki i rozszerzającą zakres statystyk gromadzonych przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej.
Poprawki Senatu
Nowelizacja ma na celu wdrożenie unijnej dyrektywy w sprawie zapobiegania wykorzystywania systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu. To tzw. dyrektywa AML, która ma w założeniu poprawić transparentność przepływów finansowych.
Jedna z kluczowych poprawek dotyczy doprecyzowania definicji pośrednika w obrocie nieruchomościami zgodnie z przepisami unijnymi i wyłączenia z tej definicji pośredników umów dzierżawy nieruchomości, których miesięczny czynsz jest mniejszy niż równowartość 10 tys. euro. Kolejna istotna poprawka ma zapewnić, żeby każdy pośrednik, w tym każda osoba prawna, ponosiła identyczną odpowiedzialność za prowadzenie działalności z naruszeniem prawa.
Nowe przepisy
Nowelizacja doprecyzowuje także listę instytucji obowiązanych do wypełniania obowiązków wynikających z ustawy, poprzez dodanie do niej przedsiębiorców i prowadzących działalność polegającą na: obrocie lub pośrednictwie w obrocie dziełami sztuki, przedmiotami kolekcjonerskimi oraz antykami, oraz przechowywaniu, obrocie lub pośrednictwie w obrocie tymi towarami. Dotyczy to transakcji o wartości co najmniej 10 tys. euro, bez względu na to, czy transakcja jest przeprowadzana jako pojedyncza operacja, czy kilka operacji powiązanych.
Przepisy nowelizacji uściślają oraz poszerzają zakres statystyk gromadzonych przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej i doprecyzowują zakres stosowania przez instytucje obowiązane środków bezpieczeństwa finansowego, a także działań podejmowanych przez nie w kwestii relacji związanych z państwami trzecimi wysokiego ryzyka.
Ponadto, nowe prawo wprowadza obowiązek publikacji i aktualizacji przez państwa Unii wykazu stanowisk i funkcji publicznych, które zgodnie z prawem krajowym kwalifikują się jako eksponowane stanowiska polityczne.
Nowelizacja wprowadza też mechanizmy weryfikacji informacji ujętych w Centralnym Rejestrze Beneficjentów Rzeczywistych, a także obowiązek rejestrowania podmiotów świadczących usługi wymiany walut pomiędzy walutami wirtualnymi, oraz dostawców kont takich walut.